全面落实银行账户实名制 金融机构联网核查公民身份

潜山人

昨天，中国人民银行和公安部在北京联合召开发布会，宣布银行业金融机构联网核查公民身份信息系统正式建成运行。

“今后可能一些犯罪分子惧怕联网核查而不去取钱。”央行即将对单位和个人银行账户全面清理核实令央行副行长苏宁对遏制腐败充满了信心。苏宁昨天在人民银行、公安部26日联合召开的银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建成运行新闻发布会上表示，央行“可能把所有账户身份证号码、姓名和身份证复印件都对一遍”，“把已开立的假名、匿名账户全部清理掉”，全面落实银行账户实名制。

长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别证明文件特别是个人身份证件真伪的有效手段，不法分子利用虚假证件骗取开立假名账户的现象还时有发生。

中国人民银行副行长苏宁介绍说，联网核查系统运行后，客户申请办理下述银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对客户出示的居民身份证，银行机构将对其公民身份信息进行联网核查：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款等业务。四是其他银行业务，例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。
央行支付结算司司长许罗德称，“通过联网核查将近一个月运行情况来看，证明确实能够有效抑制和威慑利用假证件来办理银行业务事件的发生。”

　联网核查是指银行机构通过联网核查系统核对公民身份信息行为。统计显示，自联网核查系统建成试运行以来，全国银行机构共联网核查了3200多万笔，经联网核查确认客户出示的居民身份证系虚假证件的案例有2500多起，其中230多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送当地公安机关。另外，当核查结果不一致时，相关个人自动放弃办理业务的近10万人次，“联网核查的社会效果初步显现。”苏宁称。

今世缘

早该这样了！那些个贪官捞钱的时候要想存起来也有点麻烦！